Novedades de Chipax

El mes pasado estuvo marcado por muchas mejoras que quizás no se ven a simple vista, pero que hacen que usar Chipax sea más fácil y confiable.

Trabajamos en reforzar la seguridad de tu cuenta, hacer más estables las conexiones bancarias y reducir pasos en tareas que probablemente haces todos los meses.

También seguimos avanzando en nuestra integración con herramientas de inteligencia artificial mediante MCP.

Estas son algunas de las principales novedades que preparamos para ti durante septiembre.

Seguimos reforzando la seguridad de Chipax

La información de tu empresa necesita el máximo nivel de protección y nos lo tomamos en serio.

Por eso, durante septiembre avanzamos en distintas mejoras para proteger mejor tu cuenta y los datos que tienes en Chipax.

Entre ellas se encuentra una nueva forma de almacenar y proteger las contraseñas de los usuarios.

También seguimos trabajando en nuevas capas de seguridad y control de acceso que iremos habilitando progresivamente para darte mayor protección sin hacer más complicado tu día a día.

Conexiones bancarias más estables

Para que puedas trabajar con información actualizada, es fundamental que tus movimientos lleguen correctamente desde el banco.

Durante septiembre hicimos mejoras en las conexiones de Bice, Scotiabank y BCI. Estos cambios buscan que tengas menos errores al actualizar tus cuentas y que tus movimientos lleguen a Chipax de forma más consistente.

También mejoramos la carga manual de cartolas

Sabemos que no todos tus movimientos llegan siempre mediante una conexión automática, por eso seguimos mejorando nuestro importador de cartolas bancarias en PDF.

Durante septiembre aumentamos la compatibilidad con documentos de Santander y BCI, permitiendo leer correctamente formatos que antes podían generar errores al cargarlos.

Si necesitas agregar movimientos manualmente, puedes hacerlo directamente desde el documento del banco sin tener que transformar previamente la información en una planilla.

Y si todavía no sabes cómo hacerlo, preparamos un artículo que te explica el proceso en pocos pasos.

Más empresas y usuarios pueden conectarse a Chipax mediante MCP

Este mes también seguimos mejorando nuestra integración mediante MCP, que te permite conectar Chipax con asistentes de inteligencia artificial como Claude, Gemini o ChatGPT.

Ahora puedes utilizar una misma configuración para trabajar con varias empresas y distintos usuarios, algo pensado en si administras más de una empresa en Chipax.

También rediseñamos la página de conexión de MCP para que puedas entender mejor cómo sacarle provecho. Dentro encontrarás ejemplos de preguntas que puedes copiar y pegar directamente en tu asistente de IA.

Seguiremos haciendo mejoras para que cada vez necesites buscar menos información a mano y puedas simplemente preguntar por ella.

Clasificar documentos ahora requiere menos pasos

Hicimos más fácil la clasificación de tus documentos.

Ahora, cuando necesitas dividir un documento entre distintas cuentas o categorías, puedes indicar cuántos registros quieres crear y Chipax genera las filas automáticamente por ti.

Esto también funciona en la clasificación masiva. Por ejemplo, si tienes una factura con gastos que corresponden a cuatro categorías diferentes, ya no necesitas crear cada fila manualmente antes de comenzar a clasificarlas.

Honorarios y gastos ahora pueden tener una fecha estimada de pago

También incorporamos una mejora para que tu flujo de caja refleje mejor lo que esperas que ocurra en las próximas semanas.

Ahora puedes definir un plazo de pago para los honorarios y gastos que registres en Chipax. Al indicar cuándo esperas pagarlos, Chipax puede ubicarlos mejor dentro de tu flujo de caja proyectado.

Así puedes tener una visión más realista de cuánto dinero esperas que entre y salga de tu empresa en el tiempo.

Traspasar movimientos al Balance es mucho más rápido

También trabajamos en hacer más rápidas algunas tareas que pueden involucrar grandes cantidades de información.

Una de ellas es el traspaso masivo de movimientos hacia cuentas de Balance. Una tarea que podía tardar cerca de un minuto ahora puede completarse en apenas unos segundos.

Mejoramos el recálculo de los saldos de tus cuentas después de realizar estos cambios. No cambia la forma en que haces la tarea, simplemente tendrás que esperar mucho menos.

Gems Day: Pequeñas mejoras que simplifican tu día a día

Como todos los meses, septiembre también trajo varios cambios pequeños pensados para hacer más simple tu experiencia usando Chipax.

• Mejoramos el buscador del carrito de Pago a Proveedores para que puedas encontrar documentos utilizando más información.

  • También hicimos más claros algunos mensajes al momento de realizar pagos y ajustamos la forma en que ves ciertos tipos de cuentas bancarias.

• Mejoramos el selector de periodos de Transbank para que puedas identificar fácilmente el mes y el año que estás cargando.

• Agregamos un buscador dentro del plan de cuentas.

  • Ahora puedes escribir el nombre de una cuenta y encontrarla directamente, sin tener que recorrer manualmente toda la página.

• Si trabajas con Notas de Venta, ahora podrás ver nombres de servicios más largos de forma más clara.

¿Qué más viene?

Seguimos trabajando para que ordenar las finanzas de tu empresa necesite cada vez menos trabajo manual y puedas dedicar más tiempo a entender qué está pasando con tu negocio.

Todavía tenemos nuevas funciones y mejoras en camino que esperamos poder mostrarte muy pronto.

Nos vemos en el próximo Product Update.

Durante agosto seguimos trabajando en una idea bastante simple. Que ordenar las finanzas de tu empresa requiera cada vez menos trabajo manual.

Este mes avanzamos especialmente en la conexión de Chipax con inteligencia artificial, incorporamos nuevas formas de traer movimientos bancarios, mejoramos algunos procesos de exportación y simplificamos varias tareas que antes requerían pasos adicionales.

Este update reúne las principales mejoras que estuvieron disponibles durante agosto, incluyendo algunos cambios que comenzamos a liberar durante las últimas semanas de julio:

• Mejoras en la integración MCP de Chipax con Claude: nueva página de conexión, mejor rendimiento y uso sin tener Chipax abierto.

• Nueva conexión automática con Mercado Pago, en despliegue gradual.

• Carga directa de estados de cuenta en PDF de tarjetas Santander y BCI, además de nuevos formatos de importación manual.

• Mejoras en conciliación bancaria: proveedor visible en documentos, buscador de cuentas de Balance y cálculo automático en conciliación avanzada con NC/ND.

• Flujo de caja proyectado más preciso: las Notas de Venta ahora se proyectan según su fecha de vencimiento.

• Nuevo módulo de plantillas de cobranza, sumado a la cobranza automática existente.

• Mejoras en Chipay: importación masiva de beneficiarios y anulación de pagos agendados sin pasar por soporte.

• Ajustes menores en filtros, exportables y visualización de montos que reducen el trabajo manual día a día.

Mejoras en el MCP de Chipax

Nuestro MCP permite conectar la información y herramientas de Chipax con un asistente de inteligencia artificial como Claude o Chat GPT. Así puedes hacer preguntas sobre tu empresa o ejecutar ciertas tareas conversando directamente con la IA.

Durante agosto seguimos mejorando esta experiencia.

Ahora existe una página dedicada para conectar el MCP, mejoramos su rendimiento y habilitamos la posibilidad de utilizar la conexión sin tener Chipax abierto al mismo tiempo.

Crea gastos en segundos

Ahora puedes subir una imagen directamente a Claude o tu asistente de IA, para que lea su contenido y utilice esa información para crear un gasto en Chipax.

La idea es que cada vez puedas resolver más tareas financieras conversando, sin tener que recorrer distintos módulos para encontrar o ingresar la información.

Actualmente, a través del MCP puedes consultar información como documentos, movimientos bancarios, cuentas por cobrar, cuentas por pagar y reportes. También puedes realizar acciones como actualizar bancos y SII, clasificar documentos o conciliar movimientos.

Mercado Pago ahora puede conectarse automáticamente con Chipax

Otra de las novedades importantes de agosto es la nueva conexión con Mercado Pago.

Hasta ahora, si una empresa utilizaba Mercado Pago, normalmente tenía que cargar sus movimientos de forma manual para incorporarlos a Chipax.

Ahora con la nueva conexión puedes vincular tu cuenta de Mercado Pago como una cuenta dentro de Chipax y traer sus movimientos automáticamente.

Esto permite tener en un mismo lugar los movimientos de tus bancos y los de Mercado Pago, facilitando posteriormente su revisión y conciliación.

Durante agosto comenzamos el despliegue de esta conexión de forma gradual para hacer pruebas, antes de habilitarla a más usuarios.

Más opciones para cargar movimientos bancarios y tarjetas de crédito

También ampliamos las alternativas para ingresar información bancaria cuando una conexión automática no está disponible.

Ahora puedes cargar directamente los estados de cuenta en PDF de tarjetas de crédito Santander y BCI, sin tener que copiar manualmente cada compra a una planilla antes de importar los movimientos.

Además agregamos nuevos formatos para importar movimientos manualmente.

Entre ellos se encuentran cartolas históricas de Santander Private Banking en pesos y estados de cuenta de tarjetas Santander y BCI tanto en pesos como en dólares.

También trabajamos en hacer más estables las conexiones con Scotiabank e Itaú, corrigiendo problemas de acceso que podían impedir actualizar correctamente los movimientos.

Un flujo de caja proyectado más cercano a lo que realmente esperas cobrar

Mejoramos cómo se consideran las Notas de Venta dentro del flujo de caja proyectado.

A partir de ahora, las Notas de Venta se proyectan de acuerdo con la fecha de vencimiento que definiste.

Antes podían proyectarse utilizando el promedio histórico de días de pago, esto producía que en algunos casos una Nota de Venta terminara asignada a una fecha que ya había pasado y desapareciera de la proyección futura.

Con este cambio puedes tener una visión más clara de cuándo esperas recibir esos ingresos.

Nuevas herramientas para ordenar la cobranza

Ahora tienes un nuevo módulo para administrar tus plantillas de cobranza y mantener distintos mensajes dependiendo del tipo de cliente o situación.

Puedes preparar, por ejemplo, un mensaje para recordar una factura vencida y otro para enviar un estado de pago.

Esto se suma a la cobranza automática de Chipax, que permite definir qué clientes quieres cobrar, cuándo enviar los recordatorios y qué plantilla utilizar.

La idea es que puedas mantener una cobranza constante sin tener que redactar y enviar cada correo manualmente.

Mejoras en Chipay para pagar con menos fricción

También hicimos ajustes en Chipay, el módulo de pagos a proveedores de Chipax.

Ahora puedes importar de forma masiva a tus beneficiarios, en lugar de ingresarlos uno por uno.

Además, si necesitas anular un pago agendado, ya no tienes que escribirle a soporte, sino que puedes hacerlo directamente desde tu carrito de pagos.

Pequeñas mejoras que hacen diferencia en el día a día

No todas las mejoras de producto necesitan cambiar por completo una funcionalidad. Durante agosto también publicamos varios ajustes pensados en eliminar pequeñas fricciones, como por ejemplo:

• Ahora puedes filtrar movimientos bancarios según si están vinculados con otro movimiento, lo que ayuda a identificar más fácilmente traspasos entre cuentas y devoluciones.

• Cuando marcas una factura de venta como incobrable, Chipax muestra el saldo pendiente que realmente estás asignando como incobrable, en lugar de mostrar solamente el monto original de la factura.

• Los gastos registrados en moneda extranjera ahora muestran también su equivalente en pesos y lo recalculan automáticamente si modificas el tipo de cambio.

• Mejoramos la conexión con el SII: ahora valida correctamente el RUT y el acceso al facturador, evitando errores que antes podían complicar la actualización de tus documentos tributarios.

• Hicimos mejoras en los archivos exportados. 

  • Las compras incluyen todos los comentarios asociados a una factura y los exportables del Resultado Operacional incorporan los filtros utilizados dentro del nombre del archivo.

  • Cuando descargas una plantilla para importar movimientos, el nombre del archivo identifica el banco y la cuenta correspondiente.

• Redujimos el tamaño de los indicadores en las tablas y bajamos el tiempo de sus animaciones, para que ya no bloqueen los botones de acción mientras cargan.

Son cambios pequeños, pero que buscan mejorar tu experiencia al usar Chipax.

Muchas gracias por leer este artículo, y prepárate, estamos preparando unas nuevas funcionalidades y mejoras durante septiembre, que sabemos que van a amar

¿Qué pasa cuando conectas la IA directamente con las finanzas de tu empresa?

Mauricio Torres, de Macrofita, le está sacando el jugo al MCP de Chipax.

Conectó Chipax con su IA y herramientas como n8n para conciliar movimientos, auditar sus finanzas, crear gastos y hasta recibir reportes automáticos de su negocio, ahorrando cerca de un 80% de su tiempo.

¿Te imaginas poder preguntarle directamente a Chipax cuánta plata tienes, qué facturas están vencidas o cuánto le has comprado a un proveedor?

En este video te vamos a mostrar los casos de uso más básicos de la integración de Chipax mediante MCP con Claude, ChatGPT o Gemini. Esta conexión te ayuda a que tu inteligencia artificial consulte la información financiera de tu empresa y te ayude a ejecutar tareas utilizando instrucciones simples.